最近，市面上出現(xiàn)一個(gè)新詞：“USDT”（簡(jiǎn)稱(chēng)“U幣”），說(shuō)是價(jià)值穩(wěn)定、全世界流通，成了投資理財(cái)界的新寵兒。但你知道嗎？盡管這聽(tīng)起來(lái)十分高大上，但因其交易具有匿名性和便捷性，卻已成為了詐騙分子最“中意”的詐騙工具。要是你抱著 “富貴險(xiǎn)中求”“搏一搏，單車(chē)變摩托” 的冒險(xiǎn)心態(tài)涉足其中，那可就掉進(jìn)陷阱了！近期，就有市民深陷 “U 幣” 投資騙局，被騙走巨款。

案例詳情

2024 年 10 月，本市某廠的 A 老板經(jīng)生意伙伴介紹，得知通過(guò) U 幣投資理財(cái)能賺大錢(qián)，伙伴還向她推薦了一位投資 “大咖” 劉某。雙方添加微信溝通后，劉先生向她展示了自己的收益截圖，稱(chēng)當(dāng)下 “U 幣” 行情大好，機(jī)不可失，還一再?gòu)?qiáng)調(diào)可以先小額投資試試，若覺(jué)得收益不錯(cuò)再考慮增加投資。有朋友的成功經(jīng)驗(yàn)在前，又有 “投資導(dǎo)師” 的指導(dǎo)，A 老板心動(dòng)了。

見(jiàn) A 老板已有投資意向，對(duì)方稱(chēng)先在平臺(tái)內(nèi)幫她墊付 5 萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi) “U 幣”，并將線(xiàn)下 “工作人員” 李某介紹給她。在李某的指引下，A 老板下載了 “投資軟件”。兩天后，A 老板登錄 “投資軟件”，發(fā)現(xiàn)已盈利 5 千元，便試著將 “盈利” 提現(xiàn)。不久，A 老板的個(gè)人賬戶(hù)就收到了某人轉(zhuǎn)來(lái)的 5 千元。劉某告訴 A 老板，這筆轉(zhuǎn)入的錢(qián)就是提現(xiàn)金額。初步試水嘗到甜頭后，A 老板當(dāng)即決定加大投資，她給了劉某 10 萬(wàn)元現(xiàn)金用于 “充值”。這次，收益如期到賬，且成功 “提現(xiàn)”。此時(shí)，A 老板對(duì) “U 幣” 投資深信不疑。

這時(shí)，“投資導(dǎo)師” 劉某提醒她，近期行情不容錯(cuò)過(guò)，若有資金可加大投資。由于 “U 幣” 是特殊投資貨幣，需通過(guò)特殊渠道用現(xiàn)金幫她 “充值 U 幣”，充值后在投資軟件上能看到，收益也隨時(shí)可見(jiàn)。A 老板對(duì)此深信不疑。隨后，在 2024 年 10 - 11 月期間，A 老板分 6 次將 700 多萬(wàn)元現(xiàn)金在線(xiàn)下交給了所謂的 “U 商” 李某。她每天看著 “投資軟件” 上不斷攀升的 “投資收益”，心情大好。然而，到了 12 月初，滿(mǎn)心期待通過(guò)虛擬幣投資大賺一筆的 A 老板準(zhǔn)備提現(xiàn)時(shí)，卻遲遲不見(jiàn)資金到賬。李某和劉某均聯(lián)系不上，甚至 “投資導(dǎo)師” 劉某還將她拉黑。此時(shí)，A 老板才意識(shí)到自己被騙，于是撥打 110 報(bào)警。目前，該案件正在進(jìn)一步偵辦中。

案例分析

虛假特定身份+線(xiàn)上聯(lián)絡(luò)+情感滲透

詐騙分子通過(guò)社交平臺(tái)、投資理財(cái)社交群等渠道尋覓詐騙對(duì)象，建立聯(lián)系后，便展開(kāi)情感滲透。

騙取完全信任+投資賺錢(qián)+給點(diǎn)甜頭

犯罪分子搭建虛假交易平臺(tái)，通過(guò)后臺(tái)操作控制投資漲跌，展示虛假錢(qián)包余額，以高額收益誘惑受害人。前期讓受害人獲益并提現(xiàn)，使其小嘗甜頭、放松警惕，進(jìn)而引誘受害人一步步加大投資。

取現(xiàn)兌換+無(wú)法提現(xiàn)+拉黑消失

在受害人小嘗甜頭后，詐騙分子會(huì)提出幫忙找 “U 商” 上門(mén)兌換。受害人只需將現(xiàn)金交給上門(mén)取現(xiàn)的 “U 商”，兌換的虛擬幣就會(huì)直接充值到賬號(hào)里。這看似 “安全” 的操作，實(shí)則暗藏風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)受害人發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)異常、無(wú)法提現(xiàn)，且所謂的 “好友” 失聯(lián)時(shí)，才驚覺(jué)自己被騙。

案例啟示

面對(duì)超高收益的投資，要時(shí)刻保持警惕，切勿相信只賺不賠的 “買(mǎi)賣(mài)”，以防落入網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙陷阱。

理性看待 “虛擬貨幣” 等新興事物，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。切勿輕信高額投資回報(bào)的誘人承諾，避免盲目投資造成損失。